Кто такой брокер на форекс. Кто такие форекс брокеры и как правильно выбрать

Здравствуйте!

Вопрос на засыпку: брокер и форекс-дилер - это одно и то же или нет?

В статье я не только отвечу на этот вопрос, но и дам конкретные разъяснения по поводу дилеров внебиржевого рынка. Пройдусь по конкретным именам, расскажу, кто работает по лицензиям, а кто осуществляет деятельность не совсем по закону.

Покажу, какими характеристиками должна обладать компания, чтобы стать форекс-дилером, какие законодательные акты регламентируют деятельность этого рынка в нашей стране. А в конце проанализирую отзывы клиентов крупнейших форекс-дилеров.

Форекс дилер (forex-dealer) - компания, которая оказывает посреднические услуги по поиску контрагента для своих клиентов на внебиржевом рынке Forex. Сами сделки формируются от имени компании и за ее счет, посредством установления финансовых обязанностей в соглашениях между клиентами и дилерской фирмой.

В качестве платы за услуги этот финансовый агент берет определенные комиссии, которые устанавливаются в виде спредов от цены актива. Чем сложнее найти контрагента по инструменту (из-за его недостаточной ликвидности), тем спреды назначаются выше.

Требования, предъявляемые к форекс-дилерам

Закон выдвигает к данным компаниям следующие обязательные требования:

1. Должен быть участником саморегулируемой организации.
2. Нельзя совмещать деятельность форекс-дилера с другими видами деятельности
3. В личном распоряжении компании должны быть средства, превышающие 100 миллионов рублей. Плюс, если сумма клиентских средств, размещенных на счетах форекс-дилера превышает 150 млн. руб., то его личные средства должны пополняться на 5% от суммы превышения порогового лимита.
4. Нельзя устанавливать доп. соглашения, которые снижают или отменяют ответственность компании.
5. Обязанность ознакомить клиента с полным списком рисков, которые он несет при совершении финансовых сделок на рынке forex.
6. Нельзя предоставлять клиентам кредитное плечо выше 1:50.
7. Денежные переводы по счетам клиента должны проходить исключительно через российскую банковскую систему.
8. Необходимо вести полный учет всех сделок клиентов.

Требования нового законодательства

С 1 апреля 2019 года Центробанк ввел новые требования к форекс-дилерам. Все они направлены на дополнительное раскрытие информации.

В связи с этим такие компании теперь должны публиковать на своем сайте:

1. Описание контактных и юридических данных компании, в т.ч. полное и сокращенное наименование.
2. СРО, в которой состоит финансовый агент.
3. Дополнительную информацию о защите прав клиентов и возможность коммуникации с целью направления жалоб и обращений.
4. Более детальное информирование клиентов о его рисках во время торгов на валютном рынке.
5. Информацию о том, что демонстрационный доступ не является аналогичным реальным торгам.

Помимо этого, финансовым посредникам запрещено необоснованно расширять спреды по инструментам и притеснять права клиентов.

Что требует СРО от форекс-дилеров

Для вступления в саморегулируемую организацию от форекс-дилеров требуется обеспечить:

1. Сертификаты, подтверждающие профессионализм и наличие достаточных компетенций у работников организации.
2. Передачу информации обо всех лицах, способных оказать существенное влияние на бизнес финансового агента.
3. Единоразовый взнос в сумме 2 млн. рублей.
4. Ежемесячные членские платежи в СРО.

Возможные последствия новшеств

Все дополнительные ограничения приводят к тому, что многие крупные форекс-дилеры (Forexclub, Alpari, Teletraid и др.) лишаются своих лицензий.

Но продолжают работать в России через свои иностранные структуры, предоставляя услуги, которые регламентируются зарубежным законодательствам.

Однако для клиентов компаний, которые все-таки смогли получить лицензии, появляется серьезная юридическая поддержка, что является, безусловно, позитивным моментом для потребителя.

Сложности законодательного регулирования

Пока законодательные нормы являются еще недостаточно совершенными и имеют много юридических изъянов. Большое количество требований в конкретных моментах противоречат друг другу, оказать полное соответствие им предоставляется практически невозможным.

Отличия форекс-брокера от дилера

Теперь расскажу о том, чем отличается дилер от брокера. На самом деле разница не такая уж и очевидная. И в основном она лежит в правовой плоскости.

Дилерская деятельность может подразумевать формирование внутренней котировальной базы для своих пользователей, которые будут согласовываться исходя из интересов контрагентов. Все это должно подтверждаться специальными договорами, которые являются некими деривативами, обязанности по которым формируются относительно заключенных сделок. Брокер же оказывает лишь посредническую ретранслирующую функцию выхода на неорганизованный рынок для клиента.

Российское законодательство признает только forex-дилеров. Даже слово «форекс» официально закреплено в РФ именно за этими структурами. Только они «играют» по правилам, но имеют некоторые ограничения по условиям торгов и обязаны соблюдать широкий спектр требований, которые, в свою очередь, игнорируют представители других юрисдикций.

Но, с другой стороны, защита прав покрывается только для пользовательской базы лицензированных местных финансовых агентов.

Что лучше: трейдинг через брокера или дилера

Здесь каждый выбирает для себя сам.

С точки зрения защиты своих прав, лучше выбирать лицензированных российских представителей дилерской деятельности по рынку Forex. Однако условия, возможности и порог входа привлекательнее у иностранных брокеров.

Главное, что нужно понимать, - с выбором форекс-брокера стоит быть очень аккуратным и выбирать только больших, проверенных временем представителей. И не связываться с компаниями, которые через неделю могут укатить с деньгами своих клиентов на какой-нибудь курорт.

Как работают дилинговые центры

Расскажу о принципе работы именно дилинговых центров, а не лицензированных форекс-дилеров.

Они помогают выйти на рынок Forex клиентам с небольшим капиталом. Некоторые предоставляют возможность совершения торговых транзакций от пары тысяч долларов, кто-то предоставляет услуги микросчетов, где можно торговать на суммы менее $100.

Это исключительно спекулятивная игра, здесь нельзя купить валюту для каких-то иных личных целей.

Прибыль дилинговый центр получает как за счет комиссий, так и за счет предоставления различных услуг, обучения и кредитных средств.

Все дилинговые центры такого типа являются иностранными агентами, поэтому в случае форс-мажорной ситуации со средствами клиентов придется отстаивать свои права в оффшорных зонах, что является крайне затратным и зачастую неоправданным. Это всегда дополнительный риск, который стоит учитывать.

Чтобы выбрать надежного финансового агента, в первую очередь следует зайти на сайт центрального банка https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur и в разделе «профессиональные участники рынка ценных бумаг» скачать информацию об актуальном перечне форекс-дилеров, имеющих действующие лицензии на данный момент.

По состоянию на август 2019 лицензированными участниками являются:

• ООО «Альфа-Форекс»;
• ООО «ВТБ Форекс»;
• ООО «ПСБ-Форекс»;
• ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».

Рейтинг лучших дилеров

1. ФИНАМ.
2. АЛЬФА.
3. ПРОСМВЯЗЬБАНК.

В чем опасность дилеров

Опасность потери капитала по причине мошеннической деятельности у лицензированного финансового агента крайне низкая. Да, и здесь есть юридическая поддержка, поэтому в этом плане можно быть спокойным.

Но на самом деле возможностей потерять свои деньги на рынке forex предостаточно. И в этом кроется главная опасность. Предоставление кредитного плеча 1:50 фактически означает, что если клиент открывает позицию с таким левериджем, то движение цены актива против него всего лишь на 2% делает его банкротом. Когда неопытный участник потеряет свой депозит при такой торговле, это лишь вопрос времени.

Как форекс-дилеры наживаются на своих клиентах

Если говорить о российских лицензированных участниках, то взаимоотношения строятся на правовой основе, регламентируются и мониторятся регулирующими органами.

Но что касается других компаний, представляющихся брокерами, дилерами, ДЦ или еще кем-то, могут применяться разного рода уловки для вытягивания денег из своих клиентов.

Например, самыми распространенными являются:

• торговля против клиента;
• манипуляции с котировками;
• установление слишком большого кредитного плеча;
• мошеннические схемы с выводом денег.

Отзывы

Не можем так же не коснуться такой важной темы, как заработок брокеров. За оказание посреднических услуг по предоставлению доступа на валютные рынки брокеры Форекс взимают комиссию в виде спреда. Каждый раз, открывая новую сделку, вы будете видеть, как к ней автоматически прибавляется спред, который может быть плавающим (от 0.1 пункта) или фиксированным (2-3 пункта). Более подробную информацию вы можете получить в спецификациях контрактов у вашего брокера. Многие брокеры за счет привлечения новых клиентов снижают размер спреда, что является крайне выгодным для частных трейдеров.

На рынке можно встретить различные модели брокерских компаний:

1. «Кухни». К таким компаниям относятся дилинговые центры или маркет-мейкеры, которые зарабатывают не столько на спреде, сколько на депозитах своих клиентов. «Кухни» не осуществляют доступ на межбанковский валютный рынок, как это делают , поэтому деньги всех трейдеров остаются внутри компании. При этом прибыльная торговля трейдера оборачивается убытками для дилингового центра. В таком случае маркет-мейкеры делают все возможное, чтобы «выжить» прибыльного трейдера из их компании: ухудшают исполнение ордеров, подменяют рыночные котировки на свои, задерживают вывод средств или вовсе отказывают в выплате;
2. Брокеры и банки. Главное отличие брокеров от дилинговых центров заключается в том, что они осуществляют мгновенный вывод сделок на межбанковский рынок через поставщиков ликвидности, в которых входят инвестиционные фонды, банки и более крупные брокеры. В результате трейдер получает следующие преимущества:
   • ордера исполняются с высокой скоростью без реквотов;
   • проскальзывания могут быть как убыточными, так и прибыльными;
   • трейдер получает лучшую цену и минимальный спред;
   • соблюдается полная анонимность во время совершения торговых операций;
   • трейдер может видеть свои и чужие ордера в стакане заявок.

Поскольку надежные брокеры являются лишь посредниками между трейдерами и поставщиками ликвидности, то прибыльные сделки трейдеров не являются убытками компании, поэтому брокер не вступает с ними в конфликт и быстро выводит заработанную прибыль. Напротив, чем больше трейдер откроет сделок, тем больше заработает брокер вне зависимости от прибыльности или убыточности совершенных торговых операций. Существуют также брокеры с банковской лицензией. Несмотря на более жесткие требования к размеру и способам вывода средств, банки можно отнести к самым надежным и проверенным брокерским компаниям.

Некоторые брокеры вместо спреда могут взимать фиксированную комиссию за совокупный объем совершенных сделок. Это может быть очень удобным для тех трейдеров, которые открывают большое количество сделок за день.

Как выбрать надежного брокера?

Если вы не хотите попасть в такую ситуацию, когда дилинговый центр отказывает вам в выплате честно заработанных денежных средств, вам необходимо со всей тщательностью подходить к выбору брокера, тогда вы сэкономите и время, и деньги. При обычно рекомендуют обращать внимание на его возраст, репутацию на рынке, а также наличие положительных отзывов в Интернете. Но это еще не все. Выбор брокера также зависит от стиля вашей торговли, так как существуют узкоспециализированные брокеры для скальпинга, хеджирования, торговли советниками и т. д. Принять правильное решение вам поможет наш , в котором все брокеры классифицированы по таким важным критериям, как размер спреда, наличие лицензий и другим не менее важным признакам надежности брокера.

Торговля на рынке Forex априори невозможна без брокерской компании. Так или иначе, для того, чтобы заключать сделки и получать прибыль на валютном рынке, вам необходима компания-посредник, которая обеспечит ваш трейдинг специальным торговым софтом и выведет ваши сделки на рынок. И более того – обеспечит вас кредитным плечом. О том, кто такие Форекс брокеры, какие услуги предоставляют и, как правильно выбрать брокера, мы поговорим в этой статье.

Форекс-брокер – это специализированная финансовая компания, которая предоставляет своим клиентам возможность выхода на валютный рынок для осуществления торговых операций. Иными словами, форекс брокер – это посредник, который выполняет функцию своеобразного моста между розничным клиентом и торговой площадкой.
Обслуживая своих клиентов, брокеры выполняют ряд важных функций:
1. Предоставляют программное обеспечение (торговую платформу) для заключения сделок на рынке Forex.
2. Предоставляют рыночные котировки активов для торговли.
3. Выводят сделки клиентов на прайм-брокера (крупного «оптового» посредника) или соответствующую торговую Forex площадку.
4. Предоставляют кредитное плечо, увеличивающее торговую позицию клиента до уровня, необходимого для торговли на рынке.
5. Обеспечивают второстепенные задачи: обучение клиентов, аналитическую поддержку (новости), техническую поддержку, ввод/вывод торговых средств клиентов и т.п.

На финансовом рынке используется огромное количество видов торговых платформ. Хотя большинство брокерских компаний рынка Forex предоставляют программное обеспечение, разработанное компанией Meta Quotes, а именно платформу Meta Trader 4-ого и 5-ого поколения:

Популярность этого торгового софта обусловлена его простотой, богатой функциональностью, отличными техническими характеристиками и пригодностью к автоматической торговле.

Большинство брокеров Forex используют котировки сторонних поставщиков ликвидности – еще одного типа субъектов, работающих на валютном рынке. Это могут быть усредненные цены, собранные сразу с нескольких торговых площадок или котировки какой-то конкретной валютной биржи или банка. В любом случае, у какого бы брокера вы не зарегистрировались (если, конечно, вы выбрали настоящего форекс-диллера), в его торговой платформе вы будете видеть практически идентичные котировки, как и у других брокеров. Максимум различия – это 1-5 пунктов, которые возникают по причине разных поставщиков цен, которые могут получать котировки от разных банков и разных биржевых площадок. И это хорошие новости для каждого из нас, так как, работая с чужими котировками, компании практически лишены возможности смошенничать.

Все сделки, заключенные клиентами на платформе брокерской компании, регистрируются на сервере брокера и в совокупной позиции автоматически выводятся на рынок. Под словом «рынок» следует понимать брокера уровнем выше («оптового» посредника), крупный инвестиционный банк и т.п.), которые обеспечивают исполнение сделок. При этом существует достаточно широкая линейка способов исполнения торговых операций клиентов (STP, NDD, ECN, Instant, Market и т.д. Узнать подробнее о способах исполнения сделок вы можете ).
Если это для кого-то будет новостью, подчеркнем, что от качества исполнения торговых приказов трейдеров и скорости находятся в прямой зависимости торговые результаты трейдеров! Поэтому, выбирая компанию для трейдинга и тип торгового счета, тщательно ознакомьтесь с темой выбора торгового счета под конкретный стиль торговли.

Минимальный размер торговой позиции, которой можно торговать на Forex , составляет 1 лот (10 000 USD). Но как клиенты брокеров могут заключать сделки размером 0,01 лота? Это осуществляется благодаря кредитному плечу брокера.
Происходит это примерно так: вы заключаете сделку размером 0,01 лота, брокер добавляет до ее объема недостающий объем 0,99 лота и выводит ее на рынок. При этом, для того, чтобы не получить убыток по данной позиции, ее объем перекрывается сделкой противоположной направленности.
Таким образом, используя кредитное плечо брокера, получаете прибыль или убыток только вы.
Как зарабатывает брокерская компания?
Источники прибыли брокера:

• Спред – разница между ценой покупки и ценой продажи актива, которая закладывается в каждую сделку клиента.
• Комиссии – процент от сделки клиента.

Для обеспечения торговых операций клиентов и вывода их на рынок, брокеры осуществляют достаточно разнообразный по степени важности и полезности перечень услуг.

На сайтах большинства брокерских компаний вы можете найти:
1. Обучение азам торговли (учебные пособия, вебинары, учебное видео, торговые стратегии).
2. Профессиональное обучение (закрепление за трейдером наставника, осуществляющего личное обучение клиента).
3. Ежедневные финансовые новости .
4. Макроэкономические новости .
5. Фундаментальный и технический анализ рынка.
6. Обеспечение «банкинга» – ввода/вывода торговых средств клиентов.
7. Техническую поддержку.
8. Услуги ПАММ-инвестирования (ПАММ-счета , ПАММ-индексы , счета «Активный инвестор»).
9. Копирование сделок других трейдеров .

Будучи заинтересованными в привлечении новых клиентов, Forex-компании пытаются предоставить максимально полный перечень описанных выше услуг, дополняя их какими-нибудь новинками. В свою очередь, вы должны понимать, что от выбора брокера также будет зависеть перечень тех услуг, которые вы будете в дальнейшем получать. Наверное, эти новости не являются для вас неожиданными.

Выбор брокера форекс лучше осуществлять в сравнении. Так как, если рассматривать только одну брокерскую компанию, то наверняка ее яркие и впечатляющие рекламные лозунги вас убедят в том, что она самая лучшая на рынке. Хотя все может быть совершенно наоборот. Поэтому брокеров выбирают в сравнении, а наилучшим инструментом сравнения является – рейтинг брокерских компаний.
Будучи независимым ресурсом финансовой тематики, мы создали свой собственный рейтинг брокерских компаний , в который включили только тех, которые действительно достойны внимания, форекс-трейдеров и инвесторов.


Более того, в нашем рейтинге брокеров, вы сможете оставить свой личный отзыв и оценку любой знакомой вам форекс-компании, узнать о брокерах самые свежие новости, а также ознакомиться с отзывами других трейдеров, что позволит вам сделать наилучший выбор!

Критерии оценки брокера

Обычно для выбора наилучшей компании для торговли используют следующие критерии:

• Регуляция и опыт работы на рынке.
• Размер торгового счета и минимальной торговой позиции.
• Размер кредитного плеча.
• Технология исполнения сделок клиентов.
• Наличие дополнительных финансовых услуг (инвестирование на рынке Forex).
• Тип предоставляемой торговой платформы.
• Размер спреда.
• Размер комиссии.
• Наличие бонусных программ и их процентный размер.

Торговля на рынке Форекс была бы невозможна без брокерских компаний. Новички в этом деле могут не понимать, кто такие Форекс брокеры. Поэтому нужно познакомиться с этим термином поближе. Все те, кто заинтересованы в получении прибыли от торговли на данном рынке, в совершении выгодных сделок, должны отыскать грамотного брокера. Его основной задачей является обеспечение участников рынка специальным софтом, а также слежение за проводимыми сделками.

Форекс брокер – кто это?

Форекс брокеры считаются своеобразными посредниками между рынком и трейдерами. В роли брокеров могут выступать, как физические, так и юридические лица. Если учитывать нормы законодательства, то частное лицо не имеет права осуществлять сделки напрямую на бирже. Для этого необходимо обращаться к специалисту, который будет действовать в интересах трейдера. При этом он должен обладать необходимой лицензией. За его деятельностью следят соответствующие государственные организации.

Для того чтобы начать вести торговлю необходимо будет пройти регистрацию на ресурсе брокера. Также потребуется открыть счет и пополнить его удобным способом. Валютный рынок будет доступен посредством специальной торговой платформы, которую потребуется скачать на ПК. Брокеры могут использовать разнообразные платформы. Одной из наиболее популярных считается платформа MetaTrader 4, которая позволяет осуществлять торговые операции. Также трейдер может разрабатывать свои стратегии торговли, проводить анализ по графикам.

Какие функции выполняет брокер?

Деятельность брокера подразумевает выполнение следующих задач:

1. Предоставляет кредитную поддержку, если возникла такая необходимость.
2. Трейдерам важно получить качественное программное обеспечение, которое необходимо для ведения торговли, изучения ситуации рынка. Для этого используются специальные торговые платформы.
3. Специалисты помогают выводить сделки на крупного посредника, а также на соответствующую торговую площадку.
4. Предоставление котировок активов, которые необходимы для ведения торговли.
5. Также справляются с второстепенными задачами, такими, как обучение клиентов, новостная и техническая поддержка. Специалисты гарантируют и вывод и ввод средств.

Как выбрать Форекс брокера?

Бывают разные ситуации, например, когда сомнительный брокер может отказать в выплате. Именно поэтому стоит предельно внимательно подходить к выбору брокера. Это позволит сэкономить средства и время. Нужно смотреть на такие факторы, как:

- время, в течение которого посредник работает на рынке;
- наличие положительных отзывов в сети;
- репутация;
- наличие лицензии на деятельность.

При выборе стоит задуматься и том, каким является стиль вашей торговли. Ведь существуют посредники, которые имеют узкую специализацию. Для того чтобы удостовериться в надежности специалиста, стоит изучать рейтинги, которые можно найти в сети.

Брокеры Форекс или, как их правильнее называть, дилинговые центры на рынке Форекс, представляют собой компании, занимающиеся предоставлением доступа к валютной торговле.

Сейчас брокеры Форекс активно расширяют спектр торговых инструментов и позволяют своим клиентами выходить за рамки Forex.

Передовые дилинговые центры , среди которых находится и TeleTrade, предоставляют клиентам возможность извлекать прибыль из разницы цен финансовых активов, торгуемых на сырьевых и фондовых рынках. Эта возможность осуществляется через торговлю CFD- контрактами.

КАК БРОКЕРЫ FOREX ДАЮТ ДОСТУП К ТОРГОВЛЕ ОНЛАЙН?

Доступ к валютной торговле и торговле CFD осуществляется через интернет с помощью специального программного обеспечения - торгового терминала или платформы. Разные форекс брокеры (дилинговые центры) используют разные платформы. Дилинговый центр TeleTrade предоставляет своим клиентам доступ к торговле на форекс через популярную, надежную и проверенную временем платформу MetaTrader.

Объемы торговли на рынке Форекс исчисляются лотами. Один лот равен 100 тыс. базовых единиц валюты. Так, в валютной паре USD/JPY базовой валютой (или валютой, за которую покупают товар - японскую йену) является доллар США, следовательно, один лот валютного контракта по этой паре будет равен 100 тыс. долларов, которые должен иметь тот, кто желает выйти на рынок Forex.

Естественно, что далеко не у каждого рядового человека есть такие деньги. Но получать прибыль от валютной торговле хотят многие. Тем, у кого не хватает денег на осуществление торговли на рынке Forex целым лотом, на помощь приходят брокеры Форекс, которые предоставляют своим клиентам возможность маржинальной торговли.

НА ЧЕМ ЗАРАБАТЫВАЮТ БРОКЕРЫ?

Брокеры Форекс являются посредниками в осуществлении сделок купли-продажи валют. И именно от этой деятельности они получают основной доход, который формируется за счет спрэда, или разницы между покупкой и продажей валюты, либо непосредственной платы за совершенную торговую операцию. Поэтому дилинговые центры Форекс заинтересованы в активности клиентов, в том, чтобы те осуществляли как можно больше сделок и получали от них прибыль.

Выбор надежного брокера

Ключевым шагом при начале торговли валютой является выбор компании-партнёра – т.е. непосредственно дилингового центра, с помощью которого трейдер планирует осуществлять свои операции.

На первый взгляд, критерии надёжности очевидны: выбранный Форекс брокер должен быть стабильным, долго присутствовать на рынке, иметь развитую сеть представительств, обладать авторитетом среди профессионального сообщества – это интуитивно понятные факторы надёжности партнёра.

Более специализированную информацию можно найти в рейтингах брокеров Форекс – списках, которые группируют компании сферы Forex по тем или иным критериям их деятельности.

Как составляются рейтинги Форекс-брокеров

Задача рейтинга – сравнить между собой различных брокеров по некоему общему перечню критериев: сроку вывода средств, финансовой устойчивости, перечню предлагаемых финансовых инструментов, инвестиционным возможностям и другим качественным параметрам. Дополнительно к этому рейтинг Forex компаний может включать в себя информацию о комиссиях, надзорным органам, условиям торговли онлайн – практически все брокеры размещают эту информацию в открытом доступе на своих сайтах.

Наиболее полезны рейтинги для опытных трейдеров, которые могут изучить существующие предложения и подобрать компанию, максимально близкую их стилю торговли. Начинающие трейдеры больше заинтересованы во всесторонне надёжном партнёре, с которым они смогут обучиться, получить необходимый опыт и изучить достаточно возможностей, чтобы выработать свою собственную тактику торговли.