Виды и возможности банковских пластиковых карточек ОАО «АСБ Беларусбанк»

Постоянно возрастающие требования к спектру и качеству услуг, растущая конкурентная борьба между банками за клиента, за ресурсы населения обусловили необходимость поиска ОАО «АСБ Беларусбанк» новых форм, методов, инструментов для работы с населением.

Всего на 01.01.2013 года в обращении находилось 4,8 млн. пластиковых карточек ОАО «АСБ Беларусбанк». Также на 01.01.2013 года функционировало 1109 банкомата ОАО «АСБ Беларусбанк», более 2,1 тысяч инфокиосков, 30,3 тысяч электронных терминалов, установленных на предприятиях торговли и сервиса, более 2 тысяч пунктов выдачи наличных, почти 2 тысячи пунктов приёма коммунальных платежей .

ОАО «АСБ Беларусбанк» осуществляет эмиссию следующих типов пластиковых карточек:

• 1. Пластиковые карточки для физических лиц:
• 1.1 Карточки для использования на территории РБ;
• 1.2 Международные карточки;
• 1.3 Сберегательные карточки.
• 2. Пластиковые карточки для юридических лиц:
• 2.1 Корпоративные пластиковые карточки;
• 2.2 Зарплатный проект.

Рассмотрим подробнее данные типы пластиковых карт.

Карточки для использования на территории РБ - пластиковые карточки VISA Electron, Maestro и БЕЛКАРТ с магнитной полосой ОАО «АСБ Беларусбанк» со счётом в белорусских рублях предназначены для использования только на территории Республики Беларусь.

Держатель карточки имеет возможность:

• · получать наличные денежные средства в иностранной валюте: в пунктах выдачи наличных ОАО «АСБ Беларусбанк» - доллары США и евро; в двухвалютных банкоматах ОАО «АСБ Беларусбанк» - доллары США; в банкоматах и отделениях других банков - доллары США и евро (кроме карточек БЕЛКАРТ);
• · совершать операции круглосуточно и независимо от режима работы банка;
• · оплачивать товары и услуги в предприятиях торговли и сервиса (магазинах, автозаправочных станциях, кафе, ресторанах, столовых, аптеках и др.);
• · совершать безналичные операции и пользоваться широким спектром услуг в инфокиосках, банкоматах и пунктах приёма коммунальных платежей;
• · снимать наличные денежные средства в белорусских рублях без комиссии в пунктах выдачи наличных и банкоматах ОАО «АСБ Беларусбанк», а также в банкоматах Национального банка Республики Беларусь, ОАО «БПС-Банк», ОАО «Белинвестбанк» (для карточек Maestro, VISA Electron, БЕЛКАРТ); в банкоматах ОАО «Белагропромбанк» (для карточек VISA Electron, БЕЛКАРТ).

Международные карточки для физических лиц - VISA Electron и Maestro ОАО «АСБ Беларусбанк». Карт-счет открывается в долларах США. По желанию клиента он может быть открыт в 2-х (3-х) валютах: долларах США, евро и (или) белорусских рублях.

Международные карточки VISA Electron и Maestro позволяют своим держателям:

• · снимать наличные денежные средства в 1 млн. банкоматов, а также оплачивать товары и услуги в более 10 млн. предприятий торговли и сервиса, оснащенных электронными терминалами, по всему миру;
• · избавиться от необходимости декларирования иностранной валюты при выезде за границу;
• · совершать безналичные операции и пользоваться широким спектром услуг в инфокиосках, банкоматах и пунктах приема коммунальных платежей ОАО «АСБ Беларусбанк».

Еще один тип международных пластиковых карточек - VISA Classic и MasterCard Standard ОАО «АСБ Беларусбанк». Карточки VISA Classic основаны на новой чиповой технологии, обеспечивающей дополнительную безопасность при проведении операций, и могут быть оформлены как на 1, так и на 2 года. Карт-счет открывается в долларах США. По желанию клиента он может быть открыт в 2-х (3-х) валютах: долларах США, евро и (или) белорусских рублях. Ведение карт-счета в 3-х валютах выгодно для держателя карточки, так как за границей он может рассчитываться с валютных счетов, а на территории Республики Беларусь - с рублевого.

Международные пластиковые карточки VISA Classic и MasterCard Standard позволяют своим клиентам:

• · получать ежемесячные выписки о состоянии счёта по электронной почте;
• · совершать безналичные операции и пользоваться широким спектром услуг в инфокиосках банкоматах и пунктах приема коммунальных платежей ОАО «АСБ Беларусбанк»;
• · пользоваться услугой SMS - оповещение, позволяющей контролировать расходование денежных средств с карт-счёта;
• · Клиент ОАО «АСБ Беларусбанк», оформляющий карточку VISA Classic и MasterCard Standard получает на льготных условиях электронную карточку другой платежной системы - Maestro или VISA Electron.

Самые престижные из международные пластиковых карточек -VISA Gold, MasterCard Gold.

Международные карточки Visa Gold и MasterCard Gold ОАО «АСБ Беларусбанк» - одни из самых престижных карточек, которые гарантируют повышенное внимание, комфорт и высочайшее качество обслуживания. Карточки VISA Gold, основаны на новой чиповой технологии, обеспечивающей дополнительную безопасность при проведении операций, и могут быть оформлены как на 1, так и на 2 года. Карт-счет открывается в долларах США. По желанию клиента он может быть открыт в 2-х (3-х) валютах: долларах США, евро и (или) белорусских рублях. Ведение карт-счета в 3-х валютах выгодно для держателя карточки, так как за границей он может рассчитываться с валютных счетов, а на территории Республики Беларусь - с рублевого.

Международные пластиковые карточки Visa Gold и MasterCard Gold позволяют своим держателям:

• · круглосуточно снимать наличные денежные средства в банкоматах и пунктах выдачи наличных, а также без ограничений расплачиваться во всех предприятиях торговли и сервиса, обслуживающих карточки VISA и MasterCard, по всему миру;
• · получать скидки и льготы в ряде зарубежных предприятий торговли и сервиса (кафе, ресторанах, гостиницах, театрах, аэропортах и т.д.);
• · бронировать номера в гостиницах или брать напрокат автомобиль;
• · получать ежемесячные выписки о состоянии счёта по электронной почте;
• · совершать безналичные операции и пользоваться широким спектром услуг в инфокиосках, банкоматах и пунктах приема коммунальных платежей ОАО «АСБ Беларусбанк»;
• · на льготных условиях оформить дополнительную карточку для члена семьи, предоставив ему возможность пользоваться средствами на счёте;
• · пользоваться услугой SMS-оповещение, позволяющей контролировать расходование денежных средств с карт-счёта;

Клиент ОАО «АСБ Беларусбанк», оформляющий карточку Visa Gold или MasterCard Gold, получает на льготных условиях электронную карточку другой платежной системы - Maestro или VISA Electron.

Еще один тип международных пластиковых карточек - VISA Electron с чипом. Международные чиповые карточки VISA Electron со счетом в белорусских рублях соответствуют новейшим требованиям международных платежных систем (EMV стандарт) и обеспечивают дополнительную безопасность при проведении операций. Они доступны по стоимости и, в отличие от других международных карточек, оформляются сроком на 3 года.

Международные чиповые карточки VISA Electron со счетом в белорусских рублях позволяют:

• · получать заработную плату и другие доходы на территории Республики Беларусь;
• · совершать операции в любой валюте в банкоматах, банках, предприятиях торговли и сервиса по всему миру.

Международная пластиковая карточка VISA Electron для женщин - Леди Карт - самая стильная карточка. При оформлении Леди Карт каждая женщина получает в подарок удобный футляр для ее хранения. По желанию, к карт-счету можно оформить дополнительную карточку для своей дочери, мамы, бабушки или подруги, с помощью которой они смогут пользоваться средствами на карт-счете.

Леди Карт позволяют:

• · получать заработную плату, пособия, дивиденды и другие доходы на территории Республики Беларусь;
• · получать специальные скидки при оплате товаров и услуг в магазинах, салонах красоты, ресторанах, аптеках и ряде других предприятий торговли и сервиса;
• · пользоваться широким спектром услуг в инфокиосках, банкоматах и пунктах приема коммунальных платежей ОАО «АСБ Беларусбанк»;
• · совершать операции в любой валюте в банкоматах, банках, предприятиях торговли и сервиса по всему миру;
• · по согласованию с банком оформить краткосрочный кредит - овердрафт.

Сберегательные карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» для физических лиц БЕЛКАРТ и Visa Electron с чипом позволяют наиболее выгодно хранить денежные средства, получая дополнительный доход в виде повышенного процента на сумму денежных средств, хранящихся на карт-счете. Чем больше денежных средств хранится на карт-счете, тем выше начисляемый по ним доход.

ОАО «АСБ Беларусбанк» предлагает сберегательные карточки БЕЛКАРТ, предназначенные для использования только на территории Республики Беларусь (карт-счет к сберегательной карточке БЕЛКАРТ открывается в белорусских рублях) и международные сберегательные карточки Visa Electron с чипом, которыми можно пользоваться как на территории республики, так и за ее пределами (карт-счет к сберегательной карточке Visa Electron с чипом открывается в долларах США)

Держатель сберегательной карточки:

• · имеет круглосуточный доступ к хранящимся на карт-счете денежным средствам и может распоряжаться ими без ограничения по сумме:
• · оплачивать товары и услуги в торгово-сервисных организациях;
• · осуществлять широкий спектр безналичных операций в инфокиосках, банковских отделениях, банкоматах, с мобильного телефона и через сеть Интернет;
• · снимать в любое удобное время наличные денежные средства.

Корпоративные пластиковые карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» MasterCard Business и Maestro предназначены для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Они являются современным и удобным платежным инструментом для контроля и упорядочения как расходов, связанных с хозяйственной деятельностью, так и командировочных расходов компаний, в значительной степени способствующим снижению нагрузки на бухгалтерию.

ОАО «АСБ Беларусбанк» предлагает как международные корпоративные карточки MasterCard Business и Maestro, так и корпоративные карточки Maestro, предназначенные для использования только на территории Республики Беларусь. Карт-счет к международной корпоративной карточке MasterCard Business и Maestro открывается в долларах США. По желанию клиента он может быть открыт в 2-х (3-х) валютах: долларах США, евро и (или) белорусских рублях. Карт-счет к корпоративной карточке Maestro, предназначенной для использования только на территории Республики Беларусь, открывается в белорусских рублях.

Корпоративные карточки позволяют:

• · избавиться от необходимости выдавать работникам предприятия наличные денежные средства на командировочные расходы и расходы, связанные с хозяйственной деятельностью;
• · индивидуальным предпринимателям оплачивать товары за рубежом;
• · получая ежемесячные выписки по счёту, контролировать целевое использование денежных средств на карт-счёте;
• · ограничивать расходование работниками денежных средств с карт-счёта путём установления лимитов;
• · к одному карт-счёту оформить неограниченное количество карточек;
• · бесплатно проводить безналичные платежи;
• · бесплатно снимать наличные белорусские рубли в банкоматах и отделениях ОАО «АСБ Беларусбанк», а также банкоматах Национального Банка Республики Беларусь, ОАО «БПС-Банк» и ОАО «Белинвестбанк».
• · международные корпоративные карточки MasterCard Business позволяют бронировать номера в гостиницах, брать на прокат автомобиль.

Для открытия карт-счёта юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю) необязательно иметь расчётный счёт в ОАО «АСБ Беларусбанк».

Подарочная пластиковая карточка MAESTRO ОАО «АСБ Беларусбанк» - стильная и элегантная подарочная карточка, которая позволяет проводить безналичные платежи в организациях торговли (сервиса), в инфокиосках, банкоматах, с мобильного телефона (SMS-банкинг, М-банкинг), так и получать наличные денежные средства.

Подарочная карточка Maestro, приобрести которую можно всего за несколько минут, упакована в красочный конверт и станет желанным подарком Вашим знакомым, родным и близким людям. Вы дарите возможность дорогому человеку самому решать, что сделает его счастливее, и какое именно желание осуществится в этот раз.

При необходимости получатель подарка всегда сможет пополнить свою подарочную карточку и продолжить пользоваться ею на всей территории Республики Беларусь.

Все вышеперечисленные виды пластиковых карточек представлены в Приложении №1 .

В Беларусбанке выдают дебетовые, а также карту рассрочки. Условия, как получить карту в Беларусбанке, варьируются, в зависимости от типа банковского продукта.

Виды карт в Беларусбанке

Беларусбанк выпускает дебетовые, кредитные и карту рассрочку. Дебетовую карту можно получить для расчета за товары и услуги, снятия наличных. Кредитную карту и карту рассрочки оформляют, когда не хватает личных средств на покупки. Главное отличие между ними - по карте рассрочки не начисляют проценты.

Клиент может выбрать карточку от платежной системы:

• VISA;
• MasterCard;
• Белкарт.

Условия получения карт в Беларусбанке

Условия зависят от типа банковского продукта. По кредитным картам предоставляется определенный лимит. По карте рассрочки возможно начисление процентов на остаток средств, хранящихся на счете. предполагает начисление бонусов или cash back, скидки в партнерских организациях.

Чтобы оформить карту в 2019 году в Беларусбанке необходимо предоставить:

• заявление;
• паспорт;
• сведения о доходах (только для получения кредитки);
• другие документы по требованию банка.

Размер годового обслуживания зависит от конкретно взятого продукта и используемого пакета услуг. Премиальные карты, которые позволяют снимать деньги в любых банкоматах мира без комиссии, будут значительно дороже. Зато они предлагают премиальное обслуживание.

С помощью нашего сайта возможно подать заявку на . При этом можно сравнить все карточные продукты Беларусбанка на этой странице.

Карта виза классик Беларусбанк позволяет владельцам открыть для себя много возможностей за приемлемую цену .

Описание Визы Классик от Беларусбанка

Visa Classic является самой популярной платежной системой в мире, благодаря своему удобству в использовании и надежности.

В Беларусбанке международная карточка Виза классик, по умолчанию, выпускается в американской валюте, но по желанию клиента могут быть открыты карты, куда зачисляются четыре разные валюты :

1. Евро.
2. Доллары США.
3. Российские рубли.
4. Белорусские рубли.

Поэтому держатели могут беспрепятственно пользоваться как внутри страны, так и в заграничных поездках, и расплачиваться за предоставленные услуги или товары с помощью терминалов, банкоматов или же интернет-сервисов.

Срок действия этого банковского продукта составляет 3 года с даты выпуска .

Стоимость обслуживания карты Виза Классик Беларусбанка

Для открытия счета в Беларусбанке необходимо обратиться в любое его отделение, адрес которого можно найти на сайте компании.

При оформлении клиент по своему желанию может выбрать платежную систему, по которой она будет работать – Виза классик или же Мастеркард Беларусбанка.

Тарифы этих двух систем в компании не отличаются – различие состоит в том , что базовая валюта для Визы это доллар США, а Мастеркард работает как с долларом, так и с евро.

Перед оформлением Визы классик обязательно нужно ознакомиться с тарифами на обслуживание:

Как оформить карту в Беларусбанке платежной системы Виза Классик?

Карта доступна клиентам Беларусбанка, которые на момент подачи заявки достигли 14-летнего возраста .

Если оформление производить через отделение банка, то порядок действий таков :

1. Нанести визит в один из офисов.
2. При общении с менеджером предъявить документы, подтверждающие личность.
3. Подписать договор с банком об обслуживании карточного счета.
4. Заполнить и отдать в работу заявку-анкету на оформление пластика.

Кроме отделений банка, клиенты могут заказать карту и другим удобным для него способом — на горячей линии по телефону 147, на сайте компании, через интернет-банкинг, в инфокиоске.

Другие способы:

Заявка на сайте банка

Оформление через инфокиоск

Оформление с помощью интернет-банкинга

Преимущества карты Visa Classic от Беларусбанка

Владельцы карт Виза классик, оформившие их в Беларусбанке могут воспользоваться рядом преимуществ :

• Безналичные платежи в различных торговых сетях страны и за рубежом.
• На картах отсутствует необходимость вводить ПИН-код или ставить подпись на чеках для платежей до 20 белорусских рублей (и их эквивалент в иностранной валюте).
• Изготовление пластика происходит в краткие сроки — от 3 до 5 дней .
• По желанию клиента банк выпускает 2 категории карточек — персонифицированные или неперсонифицированные.
• По желанию клиента банк рассматривает заявки на по картсчету.
• Выпуск пластика производится сроком на 3 года .
• Используемая валюта может быть не только национальной, но и иностранной (долларах США, евро и российских рублях).
• Действует акция на открытие дополнительной карты к счету — по сниженной цене .
• Для защиты используется технология, в которой основным защитным элементом выступает чип .
• Держатели Виза Классик от Беларусбанка участвуют в программе лояльности «Ух ты! Скидки».
• С помощью Виза классик можно расплачиваться в интернете за услуги и товары.
• На положительный остаток на карте действует депозитная ставка 0,5% в год для национальной валюты, а иностранной — 0,1%.
• Для полноценного использования банковских услуг владелец имеет возможность подключить дополнительные инструменты —

СБ «Беларусбанк» - крупнейший банк Республики Белорусь. Он занимает лидирующее место по уровню капитала, активов и выданным картам. О них и пойдет речь в данной статье.

История

В 1987 году был создан «Белорусский республиканский банк», который в 1991 году сменил название на «Сберегательный банк Белоруссии». В 1995 году произошло его объединение с КБ «Беларусбанк» в нынешний ОАО «АСБ Беларусбанк». В последующие годы в финансовую организацию вошли также «Белсвязьбанк», «Белжелдорбанк» и «МинскКомплексБанк». На сегодняшний день холдинг включает в себя учреждения, осуществляющие лизинговую, брокерскую, консалтинговую деятельность, предоставляющие небанковские услуги.

Финансовые показатели

К 2011 годку «Беларусбанк» был признан крупнейшим на внутреннем рынке. В ежегодном рейтинге банков мира издания The Banker за 2015 год ОАО «АСБ Беларусбанк» находился на 10 месте среди 25 учреждений Восточной Европы. Более 99% акций принадлежит государству.

На 01.01.16 ресурсная база банка составляла 268 трлн. руб., нормативный - 33,8 трлн. руб., уставный капитал — 26,7 трлн. руб. Доля присутствия банка на отечественном рынке составила 41,2 %: по вкладам — 45 %, кредитам — 72 %. От иностранных финансовых компаний банк привлек 1,8 млрд. долл., от юридических лиц — 79 трлн. руб., физических лиц — 95 трлн. руб.

Платежные системы

«Беларусбанк» выпускает карты системы "Белкарт" и международных Visa и MasterCard. Детальнее о том, как положить на карточку ««Беларусбанка»», будет рассказано далее. С 2012 года в обороте находятся также карты American Express. Их эквайрингом занимаются «БПС-Сбербанк» и «Беларусбанк». Для обслуживания клиентов имеется более 20 тыс. торговых точек и 30 тыс. терминалов.

Пополнение счета

Как положить деньги на карточку «Беларусбанка»? Выполнить эту операцию можно двумя способами:

• Наличными;
• Переводом с другой карты, счета.

Рассмотрим детальнее каждый из этих вариантов.

Пополнение наличными

Можно ли положить деньги на карточку «Беларусбанка» через кассу? Да, можно. Для совершения операции нужно предоставить кассиру такую информацию:

• Ф.И.О. владельца.
• Номер договора об обслуживании счета.
• Данные об отделении банка, в котором договор был подписан.
• Номер карты.

Средства зачисляются на счет в течение трех дней.

Перевод между картами

Проще всего осуществить транзакцию между картами одного лица. По таким операциям не взимается комиссия. Можно также перевести средства между картами одного банка, оформленными на разных хозяев. За такую операцию придется заплатить 2,5%. Как положить деньги на карточку «Беларусбанка»? Нужно в форме заявки на сайте банка указать номер карты и срок ее действия. Операция осуществляется только в рублях.

Как еще можно положить деньги? Карточку «Беларусбанка» доступно пополнить через международные платежные системы. На сайтах Visa и MasterCard можно найти сервисы по мгновенному переводу средств между картами, выпущенными одной платежной системой. За скорость обработки операции придется дополнительно заплатить 5%.

Еще как положить деньги на карточку «Беларусбанка»? Бухгалтерия предприятия может перечислять средства сотруднику на карту любого банка. Специально для этой операции предусмотрена система интернет-банкинга.

Использование инфокиосков

Информационные киоски (POS-терминалы) активно используются во всем мире банками и другими организациями для оплаты товаров и услуг, заказа билетов и т.д. С их помощью можно пользоваться услугами без посещения отделения. Информационный киоск - это не банкомат. Через него нельзя снимать средства.

Аппараты условно делятся на две части: одни работают только с картами, вторые принимают также наличные деньги (функция Cash-in). Чаще всего купюры попадают в специальный конвертер. Впоследствии сотрудники банка его изымают, вскрывают и проводят инвентаризацию. После этих процедур средства зачисляются на счет получателя. Существуют также аппараты второго типа, которые сразу распознают купюры и зачисляют деньги клиенту на счет. Они более распространены.

Как положить деньги на карточку «Беларусбанка» через инфокиоск? Первым делом нужно выбрать в меню аппарата пункт «Операции с наличными». Система выдаст форму для заполнения. Для проведения платежа нужно указать номер и срок действия карты, вставить купюры и подтвердить платеж. При пополнении счета нужно учитывать, что терминал сдачу не выдает. За данную операцию предусмотрена комиссия в размере 1,5% от внесенной суммы. Через инфобокс можно пополнить баланс карты на 1- 999 бел. руб. Операция осуществляется в режиме реального времени. Средства поступают на счет через несколько минут.

Еще как положить деньги на карточку «Беларусбанка»? Если наличных денег нет, можно пополнить счет с помощью банковской карты. Для этого в терминале нужно выбрать раздел «Безналичный расчет» и на странице оплаты вставить карту. Для подтверждения транзакции система затребует PIN-код.

Другие функции

Инфокиоск можно использовать для получения справочных данных о счете. Достаточно вставить карту ОАО «АСБ Беларусбанка» и выбрать соответствующий пункт меню:

• просмотр остаток на счете;
• оплатить билеты на автобусы;
• оплатить услуги оператора мобильной связи, домашний телефон, интернет;
• погасить задолженность по коммунальным услугам (вода, газ, электроэнергия и т.д.);
• оплатить налоги;
• погасить кредит, выданный “АСБ Беларусбанком”, “АКБ Белросбанком”, “Дельта Банком”;
• перевести средства между счетами;
• пополнить вкладочный счет;
• заказать или отменить услугу SMS - банкинга.

Без использования карты можно посмотреть только справочную информацию о банке.

Для оплаты услуг нужно вставить карту в картоприемник и ввести PIN-код. После авторизации следует выбрать операцию «Платежи» и далее нужную услугу, например, РУП «Белтелеком» (оплата домашнего телефона). Для проведения транзакции следует ввести номер телефона с кодом (10 символов). На следующем этапе система затребует Ф.И.О. абонента. Чтобы не вносить данные повторно, достаточно сохранить платеж в системе и при необходимости вернуться к шаблону. На экране автоматически отобразится сумма задолженности. Можно ее изменить, нажав на кнопку «Исправить» или «Оплатить». По завершении операции нужно забрать чек и карту.

Оценка статьи:

(Пока оценок нет)

Загрузка...

Поделиться с друзьями: